HONESTAS Finanzmanagement
FO Vermögensverwalterfonds
Exklusiver Mischfonds: Das Family Office in einem Fondsanteil
Was tun, wenn das eigene Vermögen professionell verwaltet werden soll? Der verfügbare Anlagebetrag jedoch zu gering ist, um die Expertise einer individuellen und aktiven Vermögensverwaltung in Anspruch nehmen zu können?
Das Hamburger Family Office Honestas hat sich genau dieser Situation angenommen und für Privatanleger eine Möglichkeit geschaffen, exklusiv von Vermögensverwaltern und deren ausgezeichneter Managementexpertise profitieren zu können.
So entstand 2012 ein besonderer Investmentfonds, der aus zwei individuell konzipierten Anlagestrategien besteht. Jede Strategie wird aktiv von renommierten und prämierten unabhängigen Managern verantwortet. Das Family Office Honestas fungiert dabei als übergeordnete Kontrollinstanz und gibt die Richtung der eigens für das Fondskonzept entwickelten Strategiedepots vor.
Die geschaffene Anlagelösung, der FO Vermögensverwalterfonds (das FO steht für Family Office), ist ein defensiver Mischfonds. Hauptziel ist es ein schwankungsarmes und diversifiziertes Portfolio aufzubauen, bestehend aus verschiedenen Anlageklassen und Managementstilen exklusiver Vermögensverwalter.
Mit Flossbach von Storch aus Köln und Aramea Asset Management aus Hamburg zeichnen sich zwei der renommiertesten Anlagespezialisten für die Strategien verantwortlich. Das Haus Flossbach trifft die Wertpapierauswahl für den Bereich der globalen Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Aramea verwaltet das Segment der dynamischen Anleihen. Die Einzeltitelauswahl in den Portfolien nehmen die Manager eigenständig vor.
Die Gewichtung und Festlegung etwaiger Grenzen von Anlageklassen (z.B. maximale Aktienquote 35 %) bestimmt das Family Office Honestas. Zudem werden die Manager einer permanenten Leistungskontrolle unterzogen. Anders als bei einem Dachfonds lassen sich so die vorgegebenen Risiko-Rendite-Profile einzelner Strategiebausteine präzise steuern.
Ein Blick auf die Performance bestätigt, dass sich das Anlagekonzept bewährt hat: So erzielte der FO Vermögensverwalterfonds mit einer rentenbetonten Ausrichtung ein Plus von +39,2 % seit Auflage in 2012 und seit Jahresbeginn 2024 bereits eine Performance von +8,6 % (Stand 22.11.2024). Damit liegt der Fonds in puncto Performance im Zielkorridor und behauptet sich im Peergroup-Vergleich konstant im oberen Quartil. Gleiches gilt für die geringe Schwankung (Volatilität), die seit Auflage bei knapp 3,44 % p.a. liegt.
Mit diesen Ergebnissen eignet sich der FO Vermögensverwalterfonds als Basisinvestment für Anleger, die auf der Suche nach Rendite bei überschaubaren Risiken sind. Besonders in den hiesigen Zeiten bleibt man mit einem aktiven und breit gestreuten Mischfondskonzept auf verschiedene Börsenszenarien vorbereitet. Zudem bietet der Fonds mit seinem Family Office Charakter einen kostengünstigen Zugang zu Anlagestrategien renommierter Vermögensverwalter, die Privatanlegern ansonsten nur im Rahmen eines Direktmandates mit höherem Kapitaleinsatz zugänglich gemacht werden.
Stefan Kirchner
Das unabhängige Family Office Honestas aus Hamburg mit Assets under Control von 4,6 Mrd. Euro ist auf die Vermögensoptimierung institutioneller und privater Großvermögen spezialisiert. Als unabhängige Institution verantwortet Honestas frei von banktypischen Interessenskonflikten komplexe Lösungsprozesse des strategischen Vermögensmanagements, kontrolliert die Managerleistungen und übernimmt die aktive Risikosteuerung. Honestas ist die lateinische Definition des ehrlichen Handels - dieser Leitgedanke bildet das Fundament unserer langjährigen Unternehmensphilosophie, so Geschäftsführer Stefan Kirchner.
